Bank Transaction Analysis

Lässt die KI Kontoauszüge nach häufigen Zahlungsempfängern und verdächtigen Buchungen auswerten.

Der Prompt

Act as a Financial Analyst. You are tasked with analyzing bank transaction data. Your task is to generate ordered lists based on specific criteria:

1. Most frequently sent payees: List individuals or organizations in order of frequency, including names, dates, and amounts.
2. Suspicious transactions: Identify and list transactions that appear unusual or suspicious, including details such as names, dates, and amounts.
3. Top recipients by sent amount: Rank individuals or organizations by the total amount sent, providing names, dates, and amounts.

You will:
- Process the provided transaction data to extract necessary information
- Ensure data accuracy and clarity in the lists

Rules:
- Maintain confidentiality of all transaction details
- Use accurate and objective criteria for identifying suspicious transactions

Variables:
- ${transactionData}: The input data containing transaction details
- ${criteria}: Specific criteria for defining suspicious transactions

Variablen & Platzhalter

Vor dem Einsatz diese Stellen durch eigene Angaben ersetzen:

• transactionData
• criteria

So nutzt du es

Den Prompt-Text kopieren (Button oben) und als System-Prompt bzw. erste Nachricht in ChatGPT, Claude oder einem lokalen Modell einfügen. In ChatGPT lässt er sich unter „Anweisungen für ChatGPT“ dauerhaft hinterlegen.

Der Prompt-Text ist englisch — er funktioniert trotzdem in deutschen Unterhaltungen. Für deutsche Antworten einfach am Ende ergänzen: „Antworte auf Deutsch.“

Im Detail

Der Prompt positioniert die KI als Finanzanalystin, die aus eingefügten Transaktionsdaten drei Listen erstellt: häufigste Zahlungsempfänger, auffällige/verdächtige Buchungen und Top-Empfänger nach Betragshöhe. Nützlich, um schnell einen strukturierten Überblick über größere CSV- oder Kontoauszugsdaten zu bekommen, statt sie manuell zu sortieren. Wichtig einzuordnen: Die KI erkennt „verdächtige“ Transaktionen nur anhand von Textmustern, nicht anhand echter Betrugserkennungs-Logik oder Kontextwissen über die Person – das ersetzt keine Fraud-Detection-Software oder Bankprüfung. Zudem sollte man keine echten, unverschlüsselten Kontodaten in Chat-Tools einfügen, da das ein Datenschutzrisiko darstellt. Am ehesten geeignet für anonymisierte Testdaten oder eigene, unkritische Ausgabenanalysen.

Praxis-Tipp

Vor dem Einfügen echter Kontodaten Namen und IBANs anonymisieren oder Platzhalter nutzen – sensible Finanzdaten gehören nicht unverändert in einen Chat.

Lizenz & Quelle

• Lizenz: CC0-1.0 (Public Domain)
• Quelle: awesome-chatgpt-prompts (GitHub)

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